День працівника системи фінансового моніторингу в Україні

Починаючи з 2020 року, щорічно в Україні 28 листопада відзначають нове професійне свято, а саме - День працівника системи фінансового моніторингу. Відповідний Указ № 523/2020 був опублікований на сайті Президента України 28 листопада 2020 року. На сьогоднішній день, працівники системи фінансового моніторингу вносять значний і неоціненний внесок у сфері запобігання та протидії відмиванню доходів, які були отримані злочинним шляхом.

В даний час, фінансовий моніторинг - це абсолютно необхідна процедура для бізнесу, яка включає в себе всі заходи контролю фінансових операцій для моніторингу з метою виявити спроби легалізувати кошти, отримані незаконно.

Працівники системи фінансового моніторингу зобов'язані в обов'язковому порядку відстежувати фінансові операції і в разі підозрілих транзакцій повідомляти про це у відповідні контролюючі органи. Основними обов'язками представників даної професії є:

• аналіз, виявлення, реєстрація фінансових операцій, ведення реєстру фінансових операцій, здійснення поглибленого вивчення клієнтів;
• контроль чіткого і неухильного дотримання вимог щодо запобігання легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом;
• контроль проведення ідентифікації і верифікації клієнтів;
• надання висновків про відповідність або невідповідність фінансових операцій фінансового стану клієнта;
• інформаційний обмін з Держфінмоніторингом, Міністерством фінансів України, НБУ, підготовка і подання відповідей на запити Держфінмоніторингу;
• підготовка та подання звітів про результати реалізації Програми та Правил фінансового моніторингу, статистичних звітів, звітності з оцінки та управління ризиками в сфері фінансового моніторингу.

Насправді, порядок проведення фінансового моніторингу залежить від особливостей діяльності підприємства і найчастіше починається з вивчення фінансових документів - звітності, контрактів, договорів поставок та іншої документації, від якої в тій чи іншій мірі залежить прибуток підприємства. Працівники системи фінансового моніторингу вивчають ефективність витрачання основних і резервних коштів, роблять висновок про те, які ризики підприємство може запобігти.

Систематичне проведення фінансового моніторингу дозволить вибрати правильну стратегію розвитку підприємства з економічної точки зору з урахуванням всіх ризиків і оцінки ефективності збудованих і планованих партнерських відносин. Вітаємо сьогодні всіх співробітників системи фінансового моніторингу України з професійним святом! Бажаємо і надалі наполегливо працювати в інтересах українського суспільства.